マンションを売却する際、手元に残る金額や納めるべき税金、そして税金を軽減するための特例について理解することが大切です。
これらの要素を正確に把握することで、売却後の資金計画を立てやすくなります。
本記事では、マンション売却後の手取り金額の計算方法、課税対象となる税金、その税金を軽減する特例について解説いたします。
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マンションを売却後に手元に残る金額の計算方法
マンション売却後に手元に残る金額は、売却価格から各種費用を差し引いた額です。
具体的には、「手取り金額＝売却価格－（仲介手数料＋譲渡所得税＋その他の費用）」で計算されます。
仲介手数料は、「売却価格の3％＋6万円（税別）」が上限とされており、売却価格によって異なります。
また、譲渡所得税は、売却益が発生した場合に課税される税金で、所有期間や利益額によって税率が異なるため間違わないようにしましょう。
その他の費用には、抵当権抹消費用や引っ越し費用などが含まれます。
これらの費用を考慮すると、一般的に売却価格の3～5％程度が諸費用として差し引かれると見積もることができます。
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マンションを売却したあとに納めるべき税金
マンションを売却して利益が出た場合、譲渡所得税を納めることが必要です。
譲渡所得税は、「譲渡所得＝売却価格－（取得費＋譲渡費用）」で計算されます。
所有期間が5年以下の場合は短期譲渡所得として約39.63％、5年超の場合は長期譲渡所得として約20.315％の税率が適用されます。
また、取得費には、購入価格や購入時の諸費用、建物の減価償却費などが含まれるので覚えておきましょう。
さらに、譲渡費用には、仲介手数料や登記費用などが該当します。
その他の費用として、引っ越し費用や住宅ローンの繰上げ返済手数料などが発生する場合があります。
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納めるべき税金を少なくしてくれる特例
マンション売却時に発生する、譲渡所得税を軽減するための特例がいくつか存在します。
代表的なものとして、「居住用財産を譲渡した場合の3,000万円の特別控除」があります。
これは、マイホームを売却した際に、譲渡所得から最大3,000万円を控除できる制度で、所有期間に関係なく適用可能です。
また、所有期間が10年を超える場合には、「10年超所有軽減税率の特例」が適用され、譲渡所得税率が通常よりも低くなります。
これらの特例を併用することで、税負担を大幅に軽減することが可能です。
ただし、適用には一定の要件があり、確定申告時に必要書類を提出する必要があります。
特例の適用可否や手続きについては、税務署や専門家に相談することをおすすめします。
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まとめ
マンション売却後の手取り金額は、売却価格から各種費用を差し引いた額であり、一般的に3～5％程度の諸費用が発生します。
売却益が出た場合には、譲渡所得税を納める必要があり、所有期間や利益額によって税率が異なります。
税負担を軽減するためには、「3,000万円の特別控除」や「10年超所有軽減税率の特例」などの制度を活用することが有効です。
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